强行推销的陷阱
在法规不完善的市场，这有时是一种高明的诈骗手段。一个你所不知道的公司的销售员突然给你打电话，询问你是否愿意投资在现货交易上——比如说黄金吧。对方会告诉你金价变动很大，但公司会在适当的时机向你发出“购买信号”，这样你很快就能赚大钱。
如果你表现出了一点兴趣，他们很快就会再次打电话给你，劝说你购买。之后电话还会被转给他们的高级经理，他会继续向你游说，给你施压。
如果你同意了投资，可能会再接到一个电话：很不幸，你的钱没有及时到账，所以你错过了一次赚大钱的机会。不过，还有另一个很棒的“购买信号”——所以，你是否愿意再次投进去——不过钱可能要增加一点？
公司确实会投资在它所承诺的现货上（通常收取很高的手续费），但结果如何，他们根本不关心。如果你赚了钱，他们会请求你允许公司替你继续投资；如果出现了损失，销售员可能会让你续交更多的钱以避免斩仓。
这样的公司并不诚实，因为他们根本就没有付出真正的努力来保证你的投资收益，这一点可能是很难证实的。所以，如果你对高风险交易感兴趣，就一定要和一家信誉好、投资经验丰富的公司合作，一家好公司是永远不会逼你去做什么交易的。
保护自己不参与可疑投资的最佳方式——询问顾问
优秀的投资顾问拥有丰富的知识和经验，经常能够找出可疑投资中的漏洞。如果你和投资顾问保持着良好的长期联系，他们会乐于对你所作的任何非正常的投资提供意见。
解读金融媒体
理财业务在全球的发展促进了金融类媒体的兴旺——杂志、电视、网站、广播、书籍、报纸——各种让人眼花缭乱的财经信息和建议泛滥成灾。我们得到的财经信息严重过剩，其中很多对我们毫无益处，它们使我们注意力分散、无所适从，甚至走错方向。多数信息都会鼓动人们过量交易，因为如果你不停地追踪着全球股市的价格波动，很容易就会产生一种印象：自己因为懒于行动而错过了赚钱的机会。
财经信息本应是一个参考工具，但对很多媒体来说，它正日益成为一种新的娱乐形式。严肃的投资者在选择信息来源时会很专注、很苛求，只吸取那些真正有用的优质信息。如果你的理财计划是长期的，就不一定需要对市场上的每点变化或每天的股价过于介怀。
实用的方法如下：
誗经常阅读高水准的财经类报刊。
誗定期了解自己投资组合的表现。
誗阅读自己投资的企业公布的年报。
誗认真阅读有用的深度研究文章。
誗有时读点严肃的金融书籍来增长知识。
誗了解你所投资的国家的季度经济数字。
誗与你的顾问定期会面时，一起检查投资组合的表现情况。
对于绝大多数长期投资者来说，以上做法已经足以使你获得充分的信息，帮助你在和财务顾问会面时做出管理投资组合的决策了。
吸取顾问的最佳建议
理财顾问有义务针对你的情况给出最佳建议，但他们不能强迫你采纳——钱毕竟是你的。这就是为什么你本人应该尽可能多地了解与投资相关的问题——尤其是风险和不确定因素。
所有人都喜欢赚快钱，但很多人不愿承担随之而来的风险。想要赚快钱的时候，很有可能投资表现不佳、价值下跌——当你以激进的方式投资于高风险领域时就更是如此。
投资顾问有时会说：“有一种顾客是‘好天气朋友’，也就是说，如果一切进展顺利，他们会乐于坚持制定的长期投资战略。如果出现某些变化，比如说全球股市持续下跌，很多投资者就会陷入恐慌，把手里的所有股票都抛掉，这时他们完全不管好公司的股票在未来一定还会上涨。我们都知道赚钱的诀窍在于低买高卖，但很多投资者所做的却正好相反：股票上涨时，他们在高点买进；股票下跌时，他们又在低点卖出。”
当股票行情上涨时，很多新投资者都会涌进股市，他们多半相信这是一个保险的赚大钱的途径。比如说，在网络经济泡沫时期，全世界没有经验的投资者都疯狂购买高科技股，而且开始“日买日卖”——这种交易绝对是应该由专业人员操作的。随着泡沫越涨越高，有的投资者开始抱怨理财顾问为自己设定的投资组合太保守过时了——高科技股代表着“新经济”，会摧枯拉朽地打垮那些保守的“旧经济”企业。
投资者的这种投机心理会使咨询顾问们处于困难的境地，他们清楚泡沫早晚会破灭、很多想要投机的投资者会血本无归——但他们的客户听得进去吗？在这种时候，投资者们经常抛开保守的理财顾问，掉头去寻找那些能说出他们想听的话的人，这些人会告诉他，泡沫永不会破灭——事实当然并非如此。
所以，当你的投资顾问给你的某种投资热情泼冷水时，不要暴跳如雷——过一阵子你可能会感谢他们的谨慎。要想成功地投资，你只需要做对几件事，同时避免出现重大失误就行了。