现代金融诈骗 金融诈骗，是黑手党在最近30年内发展起来的新兴黑色产业。他们向股票经纪 人和股票分析专家支付贿金，让他提供虚假的财务和市场需求信息，等股价大幅攀 高时再伺机平仓，从中赚取巨额利润。 互联网也成为黑手党新的犯罪领域。他们往往通过电子邮件或在BBS 公告牌上 散布股价即将上涨的信息，然后待价而沽。如果两种手段都不能奏效，就通过暴力 手段来威胁或谋杀知情者，从而达到自己的目的。 2000年6 月，美国联邦调查局、司法部和证券交易委员会联合向联邦法院起诉， 指控美国五大黑手党家族伙同交易所管理员、交易员以及纽约警探共120 人，在5 年的时间里对8 种股票进行操纵，从投资人那里获得非法利润5000万美元。这是美 国历史上涉案人数最多、案情最为复杂和严重的金融诈骗案。在本案中，联邦调查 局共出动了600 多名特工，并在纽约、宾夕法尼亚、弗吉尼亚和马里兰等11个州同 时出击，抓获了包括19家已经上市和16家尚未上市的企业主管人员共98人。联邦调 查局指控他们“策划欺骗性的交易，给腐败的经纪人以巨额贿金，制造股票需求旺 盛的假象，然后在股价攀高时平仓，以谋得巨额非法利润。”黑手党渗透到华尔街 的原因是，他们试图从传统的诈骗市场中退出，进入一个更加隐秘的地方。在本案 里，他们几乎雇佣了华尔街所有的经纪人。 黑手党拥有了巨额的非法现金收入，但这些现金却不能大宗性地合法使用，因 此，他们必须把这些收入合法化，这个过程被称作“洗钱”。 在2000年之前，黑手党每年获得的黑色利润估计为5000亿美元，其中，毒品交 易额约为2500亿美元，走私和诈骗偷窃业各为400 亿美元，色情业为300 亿美元， 博彩业为250 亿美元，武器走私业为300 亿美元，其他收入为850 亿美元。这些收 入约有50% 通过洗钱流入西方国家。 国际缉毒组织曾在苏黎世破获过一起洗钱大案。一对黎巴嫩兄弟几乎每周都要 把上百万美元的现钞存入当地的银行。从1985年到1989年，他们共从这家银行里提 出了14亿瑞士法郎，然后换成黄金带到了土耳其和黎巴嫩。警方在侦破中发现，这 些收入全部是黑手党的贩毒所得。 利用合法银行具有它不可避免的危险性，所以，黑手党也会利用地下银行进行 洗钱活动，以从事商场、酒店、货币兑换等工商活动来掩盖他们的洗钱活动。美国 警方在洛杉矶破获过一起洗钱大案，查封了两家空头珠宝公司，它们是乌拉圭首都 蒙得维的亚一家洗钱企业开办的，专门负责为哥伦比亚“麦德林集团”洗钱。他们 将贩毒收入作为珠宝收入存入银行，然后再汇到麦德林集团设在乌拉圭的账户上。 在3 年时间里，他们为麦德林集团洗钱的总金额超过10亿美元。尤为严重的是，在 秘鲁、意大利和日本等少数国家，黑手党已经控制了部分金融部门，让那些经济官 僚们为他们的洗钱活动大开方便之门。1994年2 月18日被秘鲁警方拘捕的莫涅尔· 查韦斯，他的主要罪名就是为黑手党洗钱并资助毒贩。 黑手党洗钱的主要途径集中在酒店旅游、贸易、金融保险、黄金珠宝、博彩和 邮政汇兑等行业。为了打击洗钱活动，欧共体于1989年联合成立了一个专门的反洗 钱机构——国际金融特别行动小组，并于1991年通过了《欧洲反洗钱公约》，禁止 银行为洗钱活动提供便利，此后，全球反洗钱运动取得了一定的成效。1993年，意 大利警方破获了一个麦德林集团的洗钱网，这个网络是由哥伦比亚毒枭的财务总管 乌佩吉组织的，与乌佩吉同时落网的还有7 位意大利企业家。他们把从美国获得的 毒品收入汇进意大利的三家黄金交易公司，然后再汇到他们的南美银行账号上。几 个月后，8 个国家联手又在巴拿马破获了一个巨大的洗钱网，截获5000万美元，抓 获160 名黑手党人。 黑手党在洗钱的过程中要支付一笔服务费。例如，西西里黑手党在罗马洗钱时， 就要支付总额15% 的费用，后来，洗钱网络被一个个地摧毁，这个比例也逐渐上升 到25% 以上。 随着大量的黑色资金进入合法的企业领域，“合法生意”在黑手党产业中将占 有越来越重要的地位。最保守地估计，黑手党现在每年进入“合法生意”的资金约 为2500亿美元，大约相当于比利时的国民生产总值，而且，这个数字还将不断地攀 升。毋庸置疑，黑手党也是世界最大的、以暴力维系的企业帝国。 应天故事汇(gsh.yzqz.cn) 回目录